基金的凈值通常是指單位凈值，可以理解為購(gòu)買(mǎi)其中一份基金的價(jià)格，也就是基金的單價(jià)，相當(dāng)于基金交易的一種依據(jù)。但是基金的總資產(chǎn)并非固定的，它會(huì)隨基金投資的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而變化，所以每天收市后，基金凈值都會(huì)重新進(jìn)行計(jì)算。

我們需要知道的是，基金在申購(gòu)和贖回的時(shí)候所參考的價(jià)格都是基金的凈值，基金的凈值可以在基金的直銷(xiāo)平臺(tái)、代銷(xiāo)平臺(tái)以及基金信息的相關(guān)網(wǎng)站中查詢(xún)。

基金主要分為封閉式凈值型和開(kāi)放式凈值型產(chǎn)品，封閉式凈值型產(chǎn)品是指產(chǎn)品期限固定，定期披露凈值，投資者只能在產(chǎn)品到期時(shí)贖回，開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品是指產(chǎn)品在存續(xù)期內(nèi)定期開(kāi)放，投資者可在開(kāi)放期申購(gòu)或贖回。

總結(jié)：

基金的凈值通常是指單位凈值，可以理解為購(gòu)買(mǎi)其中一份基金的價(jià)格，也就是基金的單價(jià)，相當(dāng)于基金交易的一種依據(jù)。但是基金的總資產(chǎn)并非固定的，它會(huì)隨基金投資的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而變化，所以每天收市后，基金凈值都會(huì)重新進(jìn)行計(jì)算。