銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素包括什么呢？相信很多人都有這個(gè)疑問(wèn)，和小編一起來(lái)了解一下吧。

銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素包括個(gè)人因素和企業(yè)因素，個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等；企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、因素經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等。

具體來(lái)說(shuō)，個(gè)人因素包括：外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員；被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶；已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶；有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶。企業(yè)因素包括：其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶；長(zhǎng)期存在大額交易的客戶；與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶；股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶。

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