基金的最大回撤是什么意思呢？我們一起來看看吧！
簡單說基金的最大回撤就是指：在一段時間內，基金凈值最高點到最低點之間的波動幅度。也就是假設投資者不幸買在最高點，最大虧損有多少。比如說：最大回撤為10%，即假設投資者在高位買進后，最多會虧10%。這個數據可以判斷出基金經理對市場變化的應變和調倉換股能力。回撤數據越小，說明基金經理能及時應對市場的變化，風險把控能力強。假設回撤數據過大，則可能波動大，那么帶來的風險和收益都成正比。
對份額持有人來說：回撤率越大造成的損失越嚴重，所以回撤越小越好。對未買入的投資者來說：回撤越大意味著凈值越低，這樣買入的成本就越低。對基金定投的投資者來說，回撤越大越好，因為回撤越大，在下跌過程買入的成本更低，得到的份額更多。
基金的最大回撤是這么計算的？
基金最大回撤率的計算公式為max（1-賬戶當日價值/賬戶當日前最高價值）*100%。在基金凈值最高點2元買入。近六個月，身家跌至最低點1.6元，最大虧損0.4元。那么最近六個月的最大回調率=1-1.6/2×100%，結果是20%。最大回撤率是指在選定周期內任意歷史點推回后，凈產品值達到最低點時收益率回撤幅度的最大值。最大回調用于描述購買產品后可能出現(xiàn)的最壞情況。最大回調是一個重要的風險指標，對于對沖基金和量化策略交易來說，它比波動性更重要。簡而言之，是該基金過去一段時間以來的最大跌幅。以上就是小編的全部分享了，希望能幫助到大家！
