基金凈值受什么影響？我們一起來(lái)看看吧！

1、受市場(chǎng)行情影響。這是最直接和最重要的影響因素，如果基金持有的股票、債券因?yàn)槭袌?chǎng)行情變化而上漲或下跌，那么基金持有這些資產(chǎn)的市值也會(huì)相應(yīng)增加或減少，從而導(dǎo)致基金總資產(chǎn)變化，進(jìn)而影響基金單位凈值。例如當(dāng)某只股票基金重倉(cāng)持有某只股票，而該個(gè)股出現(xiàn)連續(xù)跌停或漲停，那么股票基金的凈值也會(huì)受到很大影響。

2、受基金經(jīng)理的投資策略影響。這是一個(gè)主觀因素，如果基金經(jīng)理能夠根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整投資策略和組合，選取優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，并合理控制風(fēng)險(xiǎn)和成本，那么就能為投資者創(chuàng)造更多收益，提高基金總資產(chǎn)規(guī)模和單位凈值。反之如果基金經(jīng)理決策失誤，那么就可能造成基金投資虧損，降低基金總資產(chǎn)規(guī)模和基金凈值。

3、受投資者的申購(gòu)贖回影響。當(dāng)投資者申購(gòu)基金時(shí)，基金份額就會(huì)增加，基金管理人就會(huì)用新增的資金去投資。而當(dāng)投資者贖回基金時(shí)，基金份額就會(huì)減少。投資者的資金流入流出會(huì)對(duì)基金凈值產(chǎn)生一定的攤薄或稀釋效應(yīng)，但這種影響一般不會(huì)很大，因?yàn)榛鸸芾砣藭?huì)根據(jù)申購(gòu)贖回的情況及時(shí)調(diào)整投資組合和策略，以維持基金凈值的穩(wěn)定。

4、受基金分紅或拆分影響。當(dāng)基金分紅時(shí)，基金管理人會(huì)將一部分收益派發(fā)給投資者，從而基金總資產(chǎn)和單位凈值下降。當(dāng)基金拆分時(shí)，基金總資產(chǎn)不變但份額可能增加，從而導(dǎo)致基金凈值降低。

什么是基金凈值？

基金凈值，也稱(chēng)為基金單位凈值，是指每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值。

它等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額，再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)?；饍糁荡砹嘶鸬膶?shí)際價(jià)值，是投資者購(gòu)買(mǎi)或贖回基金份額的依據(jù)。開(kāi)放式基金的份額總數(shù)每天都在變化，以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)數(shù)為準(zhǔn)。在每個(gè)營(yíng)業(yè)日收市后，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日交易截止時(shí)的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的份額資產(chǎn)凈值。

基金凈值通常分為單位凈值和累計(jì)凈值。單位凈值就是每一份額的基金凈資產(chǎn)價(jià)值，也可以認(rèn)為是基金每份價(jià)格。累計(jì)凈值是指最新凈值與該基金成立以來(lái)分紅業(yè)績(jī)之和。通常我們只需要看單位凈值，累計(jì)凈值作為一個(gè)參考，累計(jì)凈值一般越大，說(shuō)明該基金成立時(shí)間越長(zhǎng)或者業(yè)績(jī)較好。

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